一、基金收益是如何计算的
基金收益是根据投资组合中的资产价格波动而产生的,包括股票、债券、期货、外汇等。基金的收益率是以单位基金净值来计算的,其公式为(今日基金净值-昨日基金净值)÷昨日基金净值。如果基金投资组合收益率高于成本,则基金将产生收益。投资者可以通过购买基金,享受基金投资组合中各种资产的收益,从而实现自己的资产增值的目标。
二、基金怎么算收益
1.如果是货币基金,计算方式如下: 1)当天盈亏=当天可用份额*当天万份收益/10000 2)累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额 2.如果是非货币基金,计算方式如下: 1)当天盈亏=当天可用份额*当天基金净值收益率 2)累计盈亏=持仓市值+赎回到账金额+现金分红金额+转出基金金额-申购金额-认购金额-定投金额-转入基金金额 温馨提示:爱基金显示的个基盈亏为持仓市值与持仓成本之间的差额。
三、基金收益如何计算
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)
申购费用=申购金额-净申购金额
申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值
假定用1万元申购某只基金,申购费率是1.5%,当日净值是1.2000。
净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元)
申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元)
申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)
假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。
赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元)
赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元)
赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元)
净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)