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远期结售汇货币?远期结售汇业务因平仓产生的损益应

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一、远期外汇交易和远期结售汇有何区别

远期外汇交易:跟即期外汇交易相区别的是指市场交易主体在成交后,按照远期合同规定,在未来(一般在成交日后的3个营业日之后)按规定的日期交易的外汇交易。远期外汇交易是有效的外汇市场中必不可少的组成部分。远期结售汇:确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务(即期结售汇中两者是同时发生的)。客户与银行协商签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。在交割日当天,客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。

二、远期结汇是什么意思

就是由于人民币目前还不是自由兑换,所以有结售汇的概念,就是企业或个人,把外汇卖给银行换回人民币称为结汇,反之为售汇。一般结售汇可以即期交割,但由于企业或个人可能未来才需要外汇或获得外汇,所以在即期基础上衍生出远期结售汇。也就是说企业或个人与银行签订协议,约定在未来的某一天以约定的价格把外汇卖给银行换回人民币称为远期结汇,反之为远期售汇。通过远期结售汇可以锁定汇率,避免因汇率变化带来的不利影响。不知说的是否简单直接,有不明白的地方再讨论吧。

三、什么是远期结售汇业务

1、远期结售汇业务是指确定汇价在前而实际外汇收支发生在后的结售汇业务。

2、客户与银行协商签订远期结售汇合同,约定将来办理结汇或售汇的人民币兑外汇币种、金额、汇率以及交割期限。

3、在交割日当天,客户可按照远期结售汇合同所确定的币种、金额、汇率向银行办理结汇或售汇。

四、远期结汇业务的利弊

1、(一)远期结售汇是基础的汇率衍生工具,交易结构简单清晰,易于理解。

2、(二)远期结售汇是较为成熟的产品,客户可以根据未来的外汇收支状况和对汇率市场的预期提前锁定汇率,规避汇率风险。

3、(三)远期结售汇易于与其他产品进行组合,客户可凭此提高收益或者降低财务成本。

五、远期结汇业务对客户有什么好处

1、在本国货币持续升值的情况下,对未来一段时间有收外汇业务的企业来说,远期结汇可能是规避汇率风险的首选工具。

2、由于远期结售汇业务具有不同期限、档次的优点,企业还可以针对自身的需求,选择最为有利的交易汇率和交易时间,使企业可以掌握资金收付的具体时间和数量,对企业精确成本核算大有益处,从而提高资金的使用效益。

关键词: 汇率 企业 外汇
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文章来源: 星蕴
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