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据来自上海银监局的信息，近期本市部分中外资银行发现社会上有不法分子存在以办理其信用卡为名诈骗客户资金的情况，上海银监局提醒公众注意甄别，小心上当受骗。
目前发现这类作案手法有两种，一种是假冒银行骗取客户手续费。9月23日，本市某银行接获客户周某反映，称其通过QQ网上的宣传广告，找到一个可以申请该行信用卡的网址，该网站同时还有多家银行的信用卡可供申请，客户只需填写个人基本资料并将身份证复印件发送给他们就可以申请该行的信用卡，申请前需在网上支付200元工本费，信用卡办出后再按额度收取2%手续费。该客户在上传资料并支付200元工本费后，于9月15日接到号码显示为该银行闵行支行的电话，称客户的信用卡已申请成功，5万元的额度，随后周某先支付了500元手续费，但始终未收到信用卡。
另一种情况是假冒银行骗取客户保证金。2010年以来，本市某外资银行陆续发现在江苏、北京、天津、江西、四川、河北和山东等地有不法分子以办理该银行白金卡(或白金用户)个人贷款为名进行诈骗。不法分子通过在当地报纸发布贷款广告或直接拨打当事人手机，向当事人推荐所谓该外资银行的“白金卡(或白金用户)个人贷款”业务。若当事人有意办理该业务，不法分子通常要求当事人在另外一家银行开立银行卡，并存入一定金额，以证明其具有申请该笔“贷款”的偿还能力。当事人开卡后，即被要求拨打某境外电话办理所谓的贷款申请，该电话接通后会有假称是该外资银行的自动语音客服与客户沟通，随后要求当事人输入其在另一家开设的银行卡卡号、密码和身份证号码。一旦当事人输入上述信息，其在银行账户内的资金立即被不法分子转走。