天津北方网讯:他曾是名品学兼优的大学生,在部队服役期间更是人人称颂的优秀侦察兵。走入社会后,他拥有自己的建筑公司、酒吧和租车公司,然而本该成为社会精英的他,却利用自己的头脑走向了另一个极端
随着信用卡的普及,利用信用卡恶意透支后拒不还款的案件逐渐增多。本市居民张某就是一名涉嫌信用卡诈骗的犯罪嫌疑人。在恶意透支70余万元后,狡猾的张某便从人们的视线中消失。近日,在外躲藏近两年的他被河西区警方抓获归案。
人间蒸发留下卡债数十万
事情追溯到2009年8月份,公安河西分局经侦支队连续接到多家银行信用卡中心报案,称有男子张某在这些银行恶意透支消费,累计金额达30余万元。经银行多次催收后仍然拒不归还,后来干脆就消失再也联系不上了。经侦支队在立案后,开始对此案展开调查。
民警在侦查中发现,张某除了用自己的本名申请信用卡外,还冒用曾某、沈某等人的身份在本市8家银行申请了额度较大的信用卡。从负责催收欠款的银行工作人员口中民警得知,张某以自己本名所申请的信用卡,在银行所留的联系地址均是他以前女友王某的家庭住址。而民警上门找到王某时,王某称她早就和张某分手,两人不再联系了。此外,通过走访,民警还找到了张某父母所在的居住地,但发现其家人早已不在此地居住,邻居对其行踪也不知晓。于是,经侦支队在2009年11月份将张某上网追逃。
假名产子两人关系非同一般
调查中,民警得知1978年出生的张某在部队服役期间曾经是一名优秀的侦察兵,有一定的反侦察能力。此外,他还曾经是一名品学兼优的大学生。可想而知,民警对他的追逃并不容易。经过大量的工作,民警终于在2010年的4月份获得一条重要线索:张某之父曾经在本市一家医院就医,当时经常接他出院的是一辆奥迪A6轿车。通过查询这辆轿车的信息,获悉该车的所有人系温州籍女子沈某。案件侦查到此,民警心中的疑问产生了:沈某与张某之父是何种关系?张某又和温州这座城市有什么关联?那里会是他的藏身之处吗?带着上述疑问,经侦支队办案人员决定从这个温州籍女子沈某处展开调查。
经过一段时间的调查,办案人员获知沈某多次入住本市的一家宾馆。而让人惊喜的是,和沈某一同入住该宾馆的还有张某!由此,民警推测两人关系密切。在接下来的走访中,办案人员还获知沈某曾经在本市某家医院生子。但当民警赶到这家医院调查时发现,根本就没有沈某的产子记录。由此,民警推测沈某在入院时很可能报的是假名。不过,这也正说明其警惕性很高,也就更说明了她和张某的关系密切。婚姻登记部门并没有张某的已婚记录,民警推测两人很可能是同居关系。
就在民警对沈某进行调查的过程中,一条线索又反馈上来:沈某名下的那辆奥迪轿车已经被转手卖给他人了。结合种种迹象,民警推测沈某似乎已经察觉到警方盯上了和她关系密切的张某了。于是,办案人员决定南下温州,对沈某进行彻底调查追踪。
远赴温州书房合照露出马脚
在温州当地同行的协助下,办案人员很快就查到了沈某的相关情况。原来,沈某的父亲老沈现在在当地一家建筑企业打工,而沈某曾经开过一家汽车租赁公司,不过没多久就关门了。为了弄清沈某和张某之间的关系,办案人员决定亲自和沈某的父亲接触。为不打草惊蛇,在当地警方的大力支持下,由当地派出所带领经侦支队民警化装成政府工作人员和沈父接触。通过和沈父聊天,便衣民警得知其女儿沈某在不久前刚刚生完孩子,其丈夫正是一名天津男子。这一点,立即引起了便衣民警的注意。因专案组便衣民警操天津口音,在此过程中,一直由当地民警和沈父交流。趁此机会,便衣民警在参观沈父家里时发现了一条重要线索:在老人书房内放有沈某和张某的合影。半个多小时的闲聊过后,便衣民警还获得了一条线索:沈某和张某现居住在天津市河北区某小区内。
此次温州之行让之前办案民警的推断得到了证实。据此,在调查结束后大家立即返回本市,前往河北区该小区内进行蹲堵。经过三天的蹲守,终于摸清了张某具体居住的单元房。2011年6月10日,河西分局经侦支队领导亲自带队,民警化装出动,敲开了张某暂住处的房门。开门的正是张某,我们是河西分局经侦支队的民警!在向其亮明身份后,张某并没有反抗,只是沉默。随后,民警将其带回队里进行审讯。
公司倒闭伪造文书大额办卡
张某到案后,一系列的谜团相继解开。在办案人员的讯问下,他交代了自己作案的始末。大学毕业的张某在事业上也曾是小有成就,还拥有一家小型建筑公司。就是在这期间,他利用工作上的便利,留下了很多工人的身份证信息。也就是他后来申请信用卡时提交的身份证复印件。不过,因经营不善和市场不景气,张某的小公司在2009年底倒闭。张某平日里是个出手阔绰、花钱大方的人,因此博得了在本市打工的温州籍女子沈某的欢心,两人保持了同居关系,并在未领取结婚证的情况下生下一个孩子。在建筑公司倒闭后,张某就动起了歪脑筋,倚仗自己之前开过公司的有利条件,他在本市多家银行申请了额度较大的信用卡,其额度从几万元到十几万元不等。
申请如此大额度的信用卡需要房产等相关财产证明,你是怎么弄到手的?
收入证明是我自己写的,然后在外面找人刻的假公章。房产证复印件是我在网上找到的样本,然后用修改软件修改后打印出来的。
就这样,张某自封为天津市某房地产开发公司的法人代表,年收入十余万元。当民警到工商部门调查时发现,根本就没有这家房地产开发公司的登记信息,资料全部是其伪造的。不仅如此,张某还冒用赵某、于某等人的身份信息,称他们是某物流公司的老总、某国企的经理等等,以这些有经济实力的人的名义申请了多张大额度信用卡。
除了上述这些手段,张某套取别人的身份信息还有一个方法,即从送报纸的工人身上挖信息。邮局送报工人掌握着很多订阅报刊的客户的名字、家庭住址,张某就巧妙地利用上了这点。为了和送报工人套近乎,他就从人家那里订阅一份报纸,然后从其口中套出一些其他订户的名字和具体住址。待他申请银行卡的时候,需要填写家庭住址和其他联系人的住址时,他就将这些根本不认识的人的相关信息填写上去。而留给银行的相关人的联系号码,均是他自己或者沈某的。就是用这种种手段,张某骗取了银行的信任,成功申请了十余张额度较大的信用卡。