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银行卡骗局中国居全球榜首 造成损失GDP16%

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MSN理财讯 据BBC英伦网报道,一项调查结果显示,中国和英国遭受银行卡欺诈人士数量名列前茅。中国和英国分别有43%和33%的人口曾遭受过银行卡欺诈,在全球14个被调查国家中,高居前两位。

ACI Worldwide新闻发言人大卫迪维特(David Divvit)称,在使用银行自动取款机(ATM)存取款、在商店或餐厅用银行卡进行消费时,银行卡信息很可能已经被犯罪分子通过某种手段盗取。在把盗取的相关信息进行复制之后,犯罪分子会通过网上、电话或在该卡申请国之外等一些安全措施相对较低的环节和地点,用于人们通常所说的,卡不在场欺诈(card not present fraud)。

据调查数据显示,英国目前有1亿7000万信用卡和借记卡使用者,有25%的英国人遭受过银行卡欺诈,每天英国全国因为这些骗局而遭受的损失超过100万英镑。

在中国,截至2010年初,各种银行卡发卡量已经超过20亿张,比2005年的9亿多张,增长了1倍多。

来自清华大学的一项统计数据称,每年因为各种银行卡欺诈,所造成的经济损失相当于中国国内生产总值(GDP)的16%。

迪维特认为导致银行卡在中英两国欺诈犯罪率高涨的原因有很多,归结起来最主要的还是人们的生活越来越依赖银行卡。

迪维特说,在中国,由于使用银行卡越来越受到公众的欢迎,随之持卡交易额不断增长,这时,一些犯罪分子就盯上了这一新兴的市场。

犯罪分子通常认为,比起一些有长期银行卡服务和使用经验的国家,在中国,消费者对于银行卡的信息掌握没有上述国家透明和灵通,同时人们也没有形成对私人金融信息的保护意识,因此导致罪犯屡屡得手。

在英国,由于为数众多的持卡人,经常使用银行卡进行数量惊人的各种卡间转帐和交易,因此信用卡(Credit)和借记卡(Debit)交易中,吸引了数 量庞大的潜在欺诈者,他们收集数量庞大的、各类银行卡信息,以此作掩护,把他们进行的欺诈性交易隐藏在巨大的合法流量当中。

迪维特表示,有效打击信用卡欺诈,需要消费者和金融机构的共同努力。

迪维特说,对于金融机构,重要的是,他们正在监控各种网上交易行为。如果他们发现了可疑现象,应该立即采取措施,如发送短信与客户联系,确认交易是否由持卡人完成。

而对于消费者来说,他们应该了解,如何来保护自己。这包括定期检查银行对账单、当发现任何可疑迹象时及时通知银行。

当消费者用卡进行结算时,不要让银行卡远离自己的视线。

同时,在任何时候都要注意保护好银行卡的个人密码。

去年,各国银行卡犯罪率

国家 百分比

中国 43%

英国 33%

美国 32%

巴西 31%

迪拜 28%

意大利 27%

新加坡 26%

澳大利亚 24%

印度 24%

加拿大 23%

法国 19%

德国 14%

参加调查人数为4200人。

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