曾在银行临时推广信用卡的男子周某,秘密截留部分客户资料,然后拨打银行客服电话挂失他人信用卡,再要求银行补办一张新卡邮寄到其提供的地址,最后用此卡进行套现,先后套取现金30余万。句容市公安局成功破获该起新型信用卡诈骗案,11日犯罪嫌疑人周某被逮捕。
今年9月中旬,句容警方接到某小学李老师的报案,称其收到某银行发来的短信,内容是他以前办理的一张信用卡被激活使用。李老师感到很蹊跷,赶紧到银行查询,结果发现自己名下的那张信用卡竟被透支2.6万元。专案民警发现犯罪嫌疑人异常狡猾,向银行拨打的挂失电话号码均没有留下身份信息,到快递公司领取补办的信用卡,也是每次花二三十元钱雇的人。
专案组对该案进行认真细致分析发现,犯罪嫌疑人要想挂失补办一张新的信用卡,必须事先掌握持卡人的详细身份信息,再就是犯罪嫌疑人大多是通过小超市、小经营部的POS机进行非法套现的,这些小超市、小经营部业主能够提供犯罪嫌疑人的体貌特征。根据这两点,专案组确定了新的侦查方向,通过大量的走访排查工作,最终锁定了犯罪嫌疑人周某。10月5日周某因在句容市区盗窃电动车被行政拘留,专案组民警迅速赶到拘留所对周某进行了审讯。
经查,2009年9、10月间,周某被某银行临时聘用为信用卡推广人员。周某利用工作的便利条件,秘密截留了部分客户资料。今年9月,周某利用掌握的客户资料,通过挂失补办信用卡的手段,先后冒领他人信用卡10余张,套现30余万元供自己挥霍。