BITGET交易所官网
屡禁不止 信用卡机套现形成产业链
去年12月,最高人民检察院和最高人民法院出台司法解释,首次将信用卡套现认定为犯罪。前不久,我们的节目也报道过,央行上海总部叫停了个人商户的POS机刷信用卡业务。 这些举措,目的就是防止有些个体商户串通持卡人,利用信用卡的虚假交易,帮助信用卡持卡人提取现金。那么,信用卡套现的现象,现在是不是已经杜绝了呢？来看财经频道记者在上海的追踪调查。
记者随便在网上一搜,就找到了很多信用卡套现服务的公司。这些公司对于记者提出的刷卡套现要求,都是有求必应。对于持卡人来说,只需要向套现公司支付1.8%2%的手续费,就可以轻松套出现金,而且上海市十几家银行的信用卡都可以进行刷卡套现。通过几次QQ聊天和电话预约之后,记者来到一家专业从事信用卡套现服务的公司。
工作人员:你们只能一个人进去,要么男的过去,要么女的过去。
记者:哦,我不是看你上面写着加盟嘛,他想过来看看怎么加盟。
工作人员:那就先办好了再过去谈这个事情。
记者:他主要就是想看看这个怎么办,哎呀特意过来的,你还不让人家进!
套现公司老板:刷多少？
记者:先拿五千吧,昨天说过的价啊!
套现公司老板:一百五是吧。刷五千把150刷在里面吗？ 4950吧,好算一点。
记者:好!
记者看到,只用了一分钟左右的时间,一次套现就完成了。POS机竟然还打出了一张帐单,上面清楚地显示汉莎航空票务消费
记者:哦。。。。。。这个显示的是我买机票是吧？
套现公司老板:对,这是卖飞机票的,银行打电话过来,就说是买的韩国飞机票。
记者了解到,在这里,只需支手续费,当场就能刷卡套出两至三万元现金,只要预约,五至六万元当天也能拿到。记者看到一个办公桌的抽屉里,装满了一抽屉百元钞票,大约有十几万元,这位老板说,这就是他们大概每天要刷出的额度。可套出的钱总是要还的,什么时候还给银行呢？
套现公司老板:你还可以到时候该还款了,到我这儿来,我帮你还。还掉之后马上再刷出来,过个十几分钟。就是点数高点儿,这样到时候这笔钱就可以一直在你手里。
不仅可以把银行的钱拿出来用,他们还可以想办法把这些钱长期放在持卡人的腰包里,难怪会有那么多的人趋之若鹜。
套现公司老板:以前就跟蚂蚁一样多,在上海。一幢楼里面,一楼二楼三楼四楼都是干这个的。都排队在门口,下一个!下一个!过来在这边刷,刷好了哗哗在那边点钱,点完了之后再一个。以前就那样,现在不一样了,现在你再敢排队,警察过来排队了,呵呵。
当记者佯装没有工作,提出也想从事这一行当,老板马上就介绍渠道,拉记者入行。
套现公司老板:你看你想买POS机或者做中介都可以。你要想买POS机的话也可以,我这边也有POS机卖,
记者:买机器多少钱啊？我忘了问你了。
套现公司老板:机器很贵的,最低要两万。
记者:那我就什么都不用管了？
套现公司老板:对,公司、营业执照、税务登记证、法人章、私章一套弄好了给你。
记者:我要在你这儿买了,工商局来查怎么办？
套现公司老板:不会的,税啊,什么做帐啊,都帮你做好,你只要按我的要求刷就可以了。
记者看到,从公司注册、申领POS机,到专门购买或租用POS机的套现,再到中介,在这里,信用卡套现已经形成了一个完整的产业链。
信用卡套现可获五年以上有期徒刑
在刚才的节目里我们看到,一家从事信用卡套现的公司,一天刷出的现金至少是十几万。仔细一算,一年下来,套出的现金额度都能达到几千万。目前还有多少家这样的套现公司,我们不得而知。但是我们知道,这些巨额的套现资金,极有可能形成坏帐等不良资产,给银行带来巨大的风险和隐患,严重扰乱我国的金融秩序。按照去年的司法解释,非法套现将受到什么样的处罚呢？一起来看。
其实早在2009年的4月份,人民银行、银监会、公安部、工商总局等四部委就联合发布了《关于加强银行卡安全管理预防和打击银行卡犯罪的通知》,重点打击银行卡犯罪。最高人民检察院和最高人民法院在去年12月出台司法解释,首次将信用卡套现认定为犯罪。
上海市公安局经侦总队一支队队长胡斌勇:对于利用银行的终端机也就是POS机虚构交易,虚构金额,非法套现的,以非法经营罪,也就是刑法第225条论处。根据这个规定,信用卡套现非法经营的,最高可构成五年以上有期徒刑,并处非法所得一倍到五部的罚金。
两高司法解释之后,上海警方也加大了对这信用卡套现犯罪的打击。据不完全统计,今年上半年,上海市这类案件的立案总数有37起。
上海市公安局松江分局经侦支队唐:2010年3月8日,我们支队通过侦察手段,在松江商业区一举破获了宋合宗等人非法经营的案件,这是2009年12月底两高出台关于将非法套现定为非法经营犯罪司法解释出台以来,首起我们公安机关破获的案件。 目前认定的涉案金额超过一个亿。 现在这个案子的主要犯罪嫌疑人宋合宗、王小强、李长伟经检察机关的批准依法逮捕了。
在上海市松江区看守所,记者见到了这个案件的主要犯罪嫌疑人。
犯罪嫌疑人宋某某:像他们拿了两三百万（周转）来做,一天就赚一万多块。他们有的刷了几个月就买了宝马、奥迪。我看到他们赚那么多,想他们赚多一点,我赚少一点,更没事嘛。
记者:你自己给人家刷出来多少钱,你自己知道吗？
宋某某:警方说大概有几千万了。