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2009年12月份以来，位于石家庄市裕华区翟营大街附近某投资有限公司，用虚拟交易现金支付、信用卡代还等方式，为他人信用卡进行非法套现业务，自成立以来至今共非法套现上千万元。2010年8月11日，裕华分局经侦大队联合裕兴派出所组织警力，突查该公司，共抓获犯罪嫌疑人两名，当场查获用于套现的POS机10台，交易小票数百张、银行卡10张。
■侦查三个月捣毁套现窝点
8月16日，记者采访了石家庄裕华公安分局的办案民警。据裕华分局有关人士介绍，公安部和中国人民银行打击信用卡犯罪专项行动开始以来，裕华分局展开了对信用卡犯罪，尤其是信用卡套现的专项打击。经过三个月的缜密侦查，他们于8月11日成功打掉信用卡套现团伙1个，抓获犯罪嫌疑人2名，收缴涉案POS机10余部、信用卡500余张、涉案金额超1000多万元。
7月26日，裕华分局经侦大队在工作中发现：河北某投资有限公司利用公司申请的POS机进行非法套现活动，涉嫌非法经营犯罪。经立案侦查：2009年12月18日以来，犯罪嫌疑人张某、冯某在短短的几个月内连续成立了四家公司，利用这几个公司申请的银行POS机在石家庄市裕华区翟营大街某写字楼采用虚构交易现金支付、信用卡代还等方式为他人信用卡进行非法套现业务，自2010年1月至今共非法套现1000余万元。
8月11日，经侦大队联合裕兴派出所组织警力10余名，对裕华区翟营大街某写字楼进行了突击搜查，当场查获用于套现的POS机10台，交易小票数百张、银行卡10张。抓获犯罪嫌疑人两名。
■信用卡套现团伙共同特点
在裕华分局经侦大队的一间办公室里，茶几上密密麻麻地摆满了警方查获的各种POS机、信用卡及各种交易小票。
据犯罪嫌疑人交待，犯罪嫌疑人张某、冯某二人合伙利用自己和他人的公司，在多家银行申请POS机，并在互联网、报纸、杂志上公开刊登广告，宣传可以办理信用卡套现、信用卡代还等业务。自2009年12月以来，二人在裕华区为他人刷卡套现、代还信用卡，并按1%收取手续费，涉及金额1000余万元。
据办案民警介绍，这些信用卡套现团伙具有相同特点，其采用的经营手法、手段大致相同，具体如下：在工商部门注册成立公司；在银行开立账户；申领POS机；利用报刊杂志进行广告宣传；进行信用卡套现、代还。其特点是：团伙作案，组织分工明确，经营地点隐蔽，反侦查意识较强。
据了解，在国家明令禁止信用卡套现之后，为逃避公安机关打击，犯罪嫌疑人则多采用租用多间房屋的方法，接待地点在一个地方，刷卡地点（POS机存放地点）在另一个地方。
■办案民警提示
办案民警告诉记者信用卡套现危害多多。首先，对银行而言，信用卡套现让银行无法获悉已贷出的这些资金的真实用途，更谈不上鉴别与跟踪，一旦持卡人无法偿还，银行将损失大笔资产。这些以提取现金为目的的信用卡融资很容易转化为银行的高风险贷款，加大了银行经营风险，破坏了社会诚信环境。
其次，对持卡人而言，参与信用卡套现风险更大。一是套出大量资金后，使持卡人处于高度负债状态，一旦不能按时偿还，必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息，使自己陷入经济困境，而经催收逾期不还会构成恶意透支，涉嫌信用卡诈骗罪，使自己面临刑法的严厉惩罚。二是通过不法商户或所谓中介公司进行信用卡套现还存在个人信息被窃、资金损失的风险。三是中介通过信用卡套现谋取非法利益，涉嫌非法经营罪，而持卡人的参与是一种助长犯罪的行为。
警方因此提醒您：为了您的资金和信用安全，一定要拒绝套现行为。
目前，犯罪嫌疑人已被公安机关刑事拘留，此案正在进一步审理之中。