信用卡从未丢失泄密,为何莫名其妙发生费用?近日,闸北经侦支队通过海量排查,侦破了本市首起利用第三方支付系统漏洞实施犯罪的信用卡诈骗案,抓获了以姜某为首的5名犯罪嫌疑人。
信用卡未丢却被消费
今年4月7日,赵先生向闸北警方报案称,某银行信用卡在从未丢失也未外借的情况下,于3月15日被人盗刷9200元。经查,该笔款项是在某直购网注册充值的,之后被要求退款,并将款项转到第三方银行账户上,最终被人在外地提现。
侦查员通过信息系统查询和串并发现,3月期间本市已发生同类案件13起,可疑消费的地点都是这家直购网。专案组兵分多路,与网站、银行联系,收集点滴线索,同时也前往山东、浙江、湖北等取款地进行取证。由于时间跨度较长,很多证据已经灭失。
卡贩背后另有作案人
经排查,一条线索跳了出来,一笔网站退款的资金最终汇到了一个实名制账户上,开户人是一名女子,姓汤。专案组围绕汤某展开调查,发现其男友吴某是卡贩,长期从事银行卡买卖和替人办理信用卡的违法活动。但吴某到案后,对盗刷信用卡资金一无所知。
专案组认为,与吴某电话联系买卡,或是网上交流的人,可能才是该起诈骗案的真正幕后黑手。但吴某供述的买卡人电话,根本无法联络上对方,而且买卡人的QQ号在不同地点登录。侦查员对案件进行反复梳理,吴某终于回忆起关键细节,买卡人曾发快递给他。
查蛛丝马迹揪出疑犯
专案组调取了相关快递记录,发现有份快递送往杭州,与作案时间相符,但送件人用的是假名,手机也已停机。在调查快递流程时,侦查员发现曾有人用不同的电话号码来电咨询快递情况。这个躲在幕后的人,究竟是谁呢?
专案组把咨询快递的来电地点轨迹、QQ号的登录地点轨迹以及取款点的轨迹进行三者串并分析,判断杭州市申花路上的一名暂住人员姜某有重大作案嫌疑。 9月14日凌晨,专案组在杭州抓获姜某等两名嫌疑人,缴获白卡5张,他人信用卡、身份证30余张及作案用电脑等,其中多张银行卡涉及被盗信用卡提现。
铁证面前黑手现原形
专案组聘请专家对姜某的电脑进行鉴定,发现电脑虽已重装系统和反复删除,但仍有被侵犯银行信用卡的磁条信息。同时,侦查员发现其曾在大型购物网站工作过,熟知网络支付的流程,且曾在某银行信用卡部就职,熟知该银行有些信用卡是自动开通网上银行的,只要用通过非法途径获取的密码,登录网上银行把信用卡交易修改为无密码无短信的状态,然后就能潇洒盗刷了。而且,被盗刷的信用卡资金在提现的同日,姜某的银行账户上有多笔可疑款项存入。警方对涉案银行卡通过POS套现的签购单进行鉴定,确定正是姜某的笔迹。
在大量证据面前,姜某进一步交代了其同伙之一阿强,收购银行卡并负责快递的犯罪线索。最终,该团伙5名成员全部落网。
目前,以姜某为首的5名犯罪嫌疑人被闸北警方刑事拘留。事后,某银行主动升级网络系统修补了相关漏洞。