大多数投资者不会只持有一只基金,但很可能会购买一种类型的基金,因为他们不打算乱买,这种基金同时涨跌,达不到分散投资的目的,或者同时持有多只基金会造成管理混乱。 有计划地构建基金组合是非常必要的。要建立有效的基金组合,应考虑三个核心要素:相关性、波动性和盈利性。 一只基金在某些因素的影响下波动较大,但这些因素对另一只基金的影响不大。当这两个基金相加时,波动性被平均并减弱。相关性越低,多元化效果越好。我们可以从不同的基金类型、不同的资产投资方向、不同的基金公司、不同的基金经理来检验相关性。 比如我选择A基金公司的股票型基金,B基金公司的债券型基金,C基金公司的货币型基金,这样的组合可以有效降低短期波动的风险,但同时也会降低长期收益的总价值。风险和收益必须总是有偏见和选择的。 建立投资组合是从整体上看,投资组合不是一成不变的。需要根据市场情况及时调整,包括仓位调整和资金置换。在做调整之前,一定要考虑什么时候有合适的替代对象,调整完成后整个组合才能达到平衡状态。建立基金组合,不是吃自助餐,选自己看到的,而是要注意均衡搭配,这样才能充实有营养。 一般来说,4- 7只基金的组合更合适。有调整的空间,管理也不复杂。 目前市场上有很多基金投资组合,也就是通过专业的管理,你可以匹配一个基金组合,只要你买卖它。 |
购买基金组合的诀窍是什么投资基金组合有哪些优势?
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