基金市场的行情是否火爆从新基金的发行频率就可以看得出来,市场大好的时候,新基金也会扎堆发行,很多投资者倾向于买新基金,觉得新基金便宜,发展空间大,也就是说新基金相对而言性价比高。
对于一支新基金,没有任何历史业绩数据做参考,我们可以通过哪些方面来了解一只新基金呢?
第一、基金的业绩基准
一般基金业绩基准,包括某一类股票指数乘以某比例再加上某一类债券比例乘以某比例,比如某基金的业绩比较基准为沪深300指数×80%+中证全债指数×20%。
看业绩比较基准,投资者核心要注意三个方面:
1、业绩基准中,对某一指数占比超60%以上的需要引起重视,这个可能是产品风格的一个表现,比如跟踪中证800会更偏成长风,;比如跟踪沪深300会更稳健,偏爱蓝筹等。
2、投资者要看各个跟踪指数的比例,这背后也代表产品的风险特征。
3、一般业绩基准中有香港指数的产品,投资范围内是可以通过港股通布局港股。
主动权益基金也分为混合型和股票型,对投资股票的仓位有明确限制,这直接影响基金的业绩表现、波动、以及回撤水平等。
第二、关注拟任基金经理人选
首先看这些基金经理的实际管理基金的年限,投资者可以重点看看年限较长的基金经理,最好选择从业年限在5年以上的基金经理。
然后通过基金经理的从业经验,所管理过的基金业绩情况判断基金经理的能力圈,能力圈简单说就是基金经理在哪些领域有更加突出的表现。
第三、注意新基金募集上限额度
不少新基金也募集上限,投资者也需要关注。有一些新发行的基金就设置了产品募集上限,如华安新兴消费、汇添富高质量成长精选2年持有上限为80亿,民生加银成长优选的募集上限均为60亿,等等。
有些火爆的新基金资金吸引能力很强,在发募集期迅速达到甚至超过募集上限,后续采取的处理办法一般是通过比例配售,炒超过的部分原路退回,这中间需要花费一定的时间,就会影响到投资者的资金使用率。
第四、要注意新基金的管理费、托管费、认购费
管理费率、托管费率是值得投资者关注的,来看各大偏股混合基金的管理费率基本都在1.5%,托管费率基本都在0.25%,也有少数要低一些。
新基金费率中,一个重要环节是认购费。对于普通投资者来说,认购金额在100万以下,基本是1.2%左右水平,有些渠道可能存在费率优惠,可以多渠道比较一下。
第五、注意新基金的持有期
越来越多的产品采取定期开放或者持有期模式来运作,值得投资者关注,不要盲目布局。
比如一只2年定期开放的新基金产品,就是每隔2年才能开放一次申购赎回。这样就从产品设计源头上,用纪律性的手段帮持有人管住“手痒”,避免追涨杀跌,同时也能让基金经理有一个相对良好的投资运作环境,投资运作更从容。
希望以上内容对你有所帮助。