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12月19日，证券时报记者获悉，平安银行已在申请基金投顾试点资格。对此，平安银行相关负责人回应称，确有此事。
10月底，证监会下发《关于做好公开募集证券投资基金投资顾问业务试点工作的通知》。嘉实基金、华夏基金、易方达基金、南方基金、中欧基金等5家基金公司成为首批试点机构。近日，证监会继续扩大基金投资顾问业务试点，又完成了腾安基金、珠海盈米基金、蚂蚁（杭州）基金等3家基金销售公司的试点备案。此外，不少券商也在紧锣密鼓申请基金投顾试点资格。本次平安银行申请投顾试点资格，也标志着银行大军正式杀入基金投顾市场。
市场相关人士认为，商业银行申请基金投顾试点资格，更多是为了服务高净值客户，增强与客户的粘性，同时也有利于推动此前推出的在线智能投顾服务更好地落地。据悉，平安银行在2017年开始，就推出平安口袋银行智能投资顾问，客户在APP上可以获得风险偏好评估、资产配置及产品组合的专业建议，投资门槛低于1万元，产品组合可一键下单。
与其他金融机构相比，银行的优势在于其具有坚实的客户基础。相关人士认为，银行目前经营的理财业务更多的是在“卖产品”，基金投顾则是站在客户的角度，接受客户全权委托，为客户做资产配置。过去资管机构收益主要来源于管理费、销售费用，而基金投顾通过减免申购费和收取一定的账户管理费，与客户利益更好地绑定。一位银行财富管理部总经理向券商中国记者表示，银行取得投顾试点资格后，由系统自动运算的在线智能投顾也有望真正落地。
市场相关人士认为，有能力申请基金投顾试点资格的银行并不多，试点资格需要基于一定的客户基础，而且需要银行打造一只具备独立投资能力的投顾队伍，这对大部分的中小银行来说都是一道门槛。在服务方面，也需要有差异化，普通客户和高净值客户的服务体系需要更精细化的分层管理；在产品类型方面，基金投顾需要站在客户角度，从整体考虑如何全方位配置产品，需要银行丰富产品库，对于某些银行来说或许需要跨行采购产品。
对于此次平安银行首先申请基金投顾试点，多位银行人士表示，银行内部会讨论具体事项，但是不一定会迅速跟上步伐。华南城商行资管部总经理表示“并不是说谁先取得试点资格，谁就有先发优势，更早申请牌照确实可以先进行业务模式探讨，但后发者也有很多东西可以模仿，这并不是无法复制的。”