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基金分类法存在哪些标准

2022-12-20 21:19:34 分类：理财知识 阅读(0)

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　　基金分类主要以招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投资目标为基础。为了方便大家，一起来看看吧!下面给大家分享关于基金分类法存在哪些标准，欢迎阅读! 　　什么是基金分类法 　　基金分类紧要以招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投入目标为基础。招募说明书中基金所确定的资产配置比例、业绩比较基准以及投入目标代表了基金对投入者的承诺，构成了对基金经理未来投入行为的基本约束，以此为依据实行基金分类，可以保证分类的稳定性与公平性。 　　基金分类法标准 　　一级分类标准 　　先实行一级分类，然后再根据状况实行二级或三级分类。一级分类以中国证监会颁布并于2004年7月1日起开始施行的《证券投入基金运作经营管理办法》为准，该办法第二十九条规范：基金合同和基金招募说明书应当按照下列规范载明基金的类别： 　　(一)百分之八十以上的基金资产投入于 股票的，为股票基金; 　　(二)百分之八十以上的基金资产投入于债券的，为债券基金; 　　(三)仅投入于货币市场工具的，为货币市场基金; 　　(四)投入于股票、债券和货币市场工具，并且股票投入和债券投入的比例不符合第(一)项、第(二)项规范的，为混合基金; 　　(五)中国证监会规范的其他基金类别。 　　二级分类标准 　　1、股票型基金：以股票投入为主，百分之八十以上的基金资产投入于股票的基金。 　　2、指数型基金：以某种指数的成份股为紧要投入对象的基金。 　　3、偏股型基金：以股票投入为主，股票投入配置比例的中值大于债券资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%～10%之间者辅之以业绩比较基准等状况决定归属。 　　4、股债平衡型基金：股票资产与债券资产的配置比例可视市场状况灵活配置，股票投入配置比例的中值与债券资产的配置比例的中值之间的差异一般不超过5%。 　　5、偏债型基金：以债券投入为主，债券投入配置比例的中值大于股票资产的配置比例的中值，二者之间的差距一般在10%以上。差异在5%～10%之间者辅之以业绩比较基准等状况决定归属。 　　6、债券型基金：包含两类基金。一种是不实行股票投入的纯债券基金，另一种是只实行新股认购，但不实行积极股票投入的基金。 　　7、保本型基金：保证投入者在投入到期时至少能够获得全部或部分投入本金，或承诺一定比例回报的基金。 　　8、货币型基金：紧要以货币市场工具为投入对象的基金。 　　基金分类法的分类 　　(1) 按照规模是否可以变动及交易方式,可以分为封闭式基金、开放式基金。开放式基金在国外又称共同基金,它和封闭式基金共同构成了基金的两种基本运作方式。封闭式基金有固定的存续期,期间基金规模固定,一般在证券交易场所上市交易,投入者通过二级市场买卖基金单位。而开放式基金是指基金规模不固定,基金单位可随时向投入者出售,也可应投入者要求买回的运作方式。 　　(2)按照投入对象的区别,可以分为股票基金、债券基金、货币市场基金、衍生证券基金四类。股票基金以上市交易的股票为紧要投入对象;债券基金以国债、企业债等固定收益类证券为紧要投入对象;货币市场基金以短期国债、银行票据、商业票据等货币市场工具为紧要投入对象;衍生证券基金以期货、期权等金融衍生证券为紧要投入对象。 　　(3)按照投入方式的区别,可以分为积极投入型基金和消极投入型基金。积极投入型基金积极投入,以获取超越业绩基准的超额收益为目标;消极投入型基金又称为指数基金,是指被动跟踪某一市场指数,以获取一个市场平均收益为目标。 　　(4)在股票基金中,按照投入对象的规模,又可以分为大盘股基金、中盘股基金、小盘股基金。对于这三类基金的分类,在区别的市场有区别的分类标准。在美国市场,大盘股基金紧要投入于总市值大于50亿美元的上市企业;中盘股基金紧要投入于总市值在10-50 亿美元之间的上市企业;小盘股基金紧要投入于总市值小于10亿美元的上市企业。在国内证券市场,有一种比较通用的分类方式,该方式对于大盘股、中盘股、小盘股的界定是:将股票按照流通市值排序,累计流通市值前30%的股票为大盘股;累计流通市值中间40%的股票为中盘股;累计流通市值后30%的股票为小盘股。
关键词: 基金
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