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如何从7000+基金中“千里挑一”

2022-12-24 11:14:36 分类：理财知识 阅读(0)

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　　如何选基，是很多投资者都关心的问题。可以从三个方面去综合考虑。首先，是明确自己的投资需求；其次，筛选符合投资需求的基金品种；最后，制定配置计划、并按计划执行。今天小编就与大家分享如何从7000+基金中“千里挑一”，仅供大家参考! 　　明确投资需求 　　明确投资需求，要求我们回答以下几个问题，包括： 　　1.“我的投资收益目标是多少?”比如，我希望实现年化10%-15%的投资收益。 　　2.“我可以承受多大的波动幅度或亏损?”比如，我最多能承受30%的浮亏。 　　3.“我的资金可以投资多长时间?”比如，我的资金可以投资1年以上。 　　先明确以上几个问题，比我们直接就选基更重要。只有先了解自己的风险偏好和投资需求，才能选到适合自己的基金。 　　筛选基金 　　筛选基金，我们可以从选平台、选产品、选基金经理这三个方面去考虑。 　　1.选平台 　　选择平台就是选基金公司，可以从管理规模、投研团队、产品线等方面来考察。 　　管理规模 　　管理规模能一定程度上体现基金公司的管理实力，千亿以上规模的管理能力是一个较好的量化标准。 　　投资团队 　　如果投研团队的从业经历和从业年限比较长，那么这个团队的经验一般来说是比较丰富的，同时较广的研究覆盖面也能在一定程度上反映出该公司的投研实力。 　　产品线 　　如果一家基金公司拥有完备产品线，也侧面证明这家公司的综合实力大概率不低。 　　2.选产品 　　选产品就是选具体的基金，我们主要可以从过往业绩、业绩比较、风控能力、性价比等方面来考察。 　　过往业绩 　　通过观察基金短期、中期和长期的业绩，来判断基金在不同时间段的表现。尤其可以观察基金在牛市中的上涨能力，以及在熊市中的回撤控制能力。 　　业绩比较 　　基于基金的业绩，还可以和“比较基准”以及“同类基金”比较。和“比较基准”对比，能说明基金在特定区间的表现是否能创造超额收益;和“同类基金”比较，能说明基金在同类基金中表现是否突出。 　　风控能力 　　评价一个基金好不好，除了看上涨能力，风控能力也是需要关注的。我们可以观察基金的“波动率”、“最大回撤”等指标，这两个指标越大，说明该基金的风险也相对较大。大家可以比较基金的最大回撤和自身可以接受的最大亏损幅度，尽量选择最大回撤在我们可承受范围内的基金。 　　性价比 　　如果一个基金上涨能力较强、回撤也控制得比较好，那么它就是个性价比相对不错的基金。这个性价比比率，就是我们平常说的“夏普比率”，体现的是承担一单位风险能获得的超额收益。在选基过程中，我们可以优选夏普比率相对高的基金来投资。 　　3.选基金经理 　　对于选基金经理，我们可以根据其从业经验、投资风格、过往业绩等方面来考察。 　　从业经验 　　市场一般偏向从业年限和管理年限较长、经验丰富的基金经理，这些基金经理可参考的管理业绩也更充分。 　　投资风格 　　能体现投资基金经理投资风格的地方很多，比如我们可以从他们的介绍和访谈中，看看他们是偏价值还是成长、是追求绝对收益还是相对收益、是否注重仓位管理和回撤控制;通过他们管理产品的季报和年报的数据，也能看出其行业集中度、个股集中度、换手率等投资习惯。 　　过往业绩 　　基金经理过往业绩跟选产品的考察维度差不多，同样可以从短期、中期和长期去评价，也可以横向和纵向去比较。 　　制定配置计划 　　在按以上维度筛选出一定数量的目标基金之后，我们就可以制定配置计划了。这个计划包括：预计总体投入的金额、各类基金品种配置比例的设定、预计买入方式以及建仓时间。 　　比如，我打算配置100万，我要先考虑好权益类、固收类基金配置的比例，预计分几次买入，多久要完成建仓。定好计划之后，就按计划去执行。 　　近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想，是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问，上海证券基金评价中心分析师李颖指出，首先基金产品本质是一揽子证券投资组合，基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下，以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下，偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以，基金也不可能创造神话，在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。 　　从长期的绩效来看，大部分情况下，基金的整体表现要好于个人投资者，尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报，而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报，而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此，基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。 　　无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题，都不是短期能够消除的，都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身，一定要衡量清楚自身的风险承受能力，不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金，不能投入太多在单一的股票类基金中，以免受到股市波动风险的冲击较大。因此，对于个人投资者而言，更有实际意义的，应该是抱有长期投资的心态，根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品，避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金，通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。 　　基金选择相关文章： 　　★ 基金小白入门指导 　　★ 基金什么时候买入最适合 　　★ 基金定投入门操作指南 　　★ 基金投资技巧方式知识 　　★ 新手如何入门基金 　　★ 建设银行理财基金怎么样 　　★ 2021年基金投资中的八大基础原则 　　★ 一般投资者买几只基金好 　　★ 买基金当天买入按什么价格算
关键词: 基金
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