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不同类型的基金要如何择时

2022-12-25 20:24:57 分类：理财知识 阅读(0)

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　　基金投资到底需不需要择时？很多投资者会有疑问，为什么同样是定投，设置的计划开始时间不同，即使定投的金额、扣款的周期是相同的，收益差距也会非常大。小编在此整理了不同类型的基金要如何择时，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　其实基金并非不需要择时，而是不需要太“过于择时”。在开始定投的时候，还是要看一下市场的现状，比如市场指数的位置如果已经很高了，其实是不适合开启定投。因为这意味着你经过需要很长的定投周期，才能够获得满意的收益。所以说在基金投资中，择时还是非常有必要的，买入时机选择在比较好的位置，可以在很大程度上增加收益、规避风险。但不同类型基金，判断买卖点的方式不一样。一般来说，基金的类型可以分为股票基金、指数基金、债券和货币基金，也有以上几种产品皆有的混合基金。相对来说，债券和货币基金比较稳定，虽然买点对基金的收益率会有一定的影响，但是否“择时”投资，其实对收益的影响并不大。所以，“择时”这个概念，对股票基金和指数基金来说，更为重要一点。 　　因为指数基金跟股票基金的走势，基本上跟大A直接相关，简单来说，如果能做到低净值时买入，高净值时卖出，那自然是最好的。 　　股票型基金 　　投资于股票资产的基金需要根据证券市场的变化来进行选择，仓位越高则相关度越大， 　　因此对于股基来说，基金的回报主要取决于市场行情，然而股基的持仓永远倾向于高仓位持有股票(80%以上)，基金不可能为持有人的长远利益而卖出股票，因此在A股估值高位的情况下，基金持有人面临着很大的市场下跌风险。 　　所以，一个好的买点/卖点，往往出现在指数波动的前后。 　　一般来说，我们认为当指数出现了20%左右的跌幅后，或者20%左右的涨幅后，是比较好的买点。 　　相反，如果涨幅已经大于30%，这时候再追高，就很可能被套了。 　　如何具体判断股票型基金买卖点呢? 　　买入方法一：回撤买法 　　优秀的偏股型基金，在牛市中的净值表现特点是涨跌都具有连续性。但当基金净值连续回撤到其周、月同类排名的后二分之一甚至在后三分之一时，买入或可以买到一个相对低位。 　　这里需要强调的是，此种方法需要您选择那些长期业绩表现稳健，持续表现优秀的基金，不能只顾着看短期的涨跌。 　　方法二：启动买法 　　很多时候，我们看好某只基金，但是没有抄底把握，觉得净值太高，犹豫不决的时候，可以在基金开启连续上涨阶段的第二天或第三天果断买入。这样，也许就能分享到基金回调结束后一轮中期行情带来的收益。 　　这里需要提醒大家的是，或许这只是一轮小行情或者是阶段行情，随后基金有可能再次回撤，乃至跌破先期买入价，但此时你千万不要慌，也不要轻易割肉离场!可以定投补仓或主动大跌加仓，叠加使用效果更佳，通过不断地低位加注，摊薄您自己的投资成本，并耐心等待下一轮行情的启动。 　　止盈信号一：行情出现高点时 　　事实上，就算是投资大咖，都不能预测到每次波动的最高点和最低点。所以，比较聪明的做法就是提前设置你的止盈点!当基金的收益达到你预期收益(止盈点)时，考虑卖出50%-80%。这样做有两个好处： 　　(1)提前卖出部分基金份额，落袋为安，就算后续行情走低，也不必过于担心; 　　(2)如果行情继续高涨，你仍持有部分基金份额，从而分享后期涨幅所带来的收益。 　　信号二：出现连续升息信号时 　　一般情况下，对于加息的预期，市场上的资金会向货币市场回流，而使银行间货币市场交易更加活跃。这样一来，流入证券市场的资金流量就会减少，股价可能会出现下跌，那么自然会连累部分权益类基金净值的一并下跌。 　　信号三：所购买的基金出现重点变更事项时 　　基金经理管理能力的高低直接决定着你的基金净值涨幅高低。如果你的基金更换了经理，首先应先观察新基金经理一段时间，如果确实不适合他的投资风格，那么不妨及时卖出规避风险。 　　指数型基金 　　一般来说，看估值最直接的数据，就是PE(市盈率)，针对指数估值目前所处的位置，我们可以分为几个级别： 　　当PE低于历史估值的30%分位时，为低估值，可以开始配置定投; 　　当PE高于历史估值的70%分位时，为高估值，可以开始卖出。 　　简单来说就是将指数的估值作为卖点和买点的判断依据，原理是指数进入高估值的时候卖出，进入低估值时买入。 　　当然，估值对于宽指数基金(比如沪深300、中证500)的判断效果更好。 　　但对行业基金，比如医疗、科技的话可能就难一点 ，因为医药指数成分不纯，消费科技估值会一直很高。 　　举个例子，比如说全指信息指数处于显著的高估值阶段，如果持有相关基金，担心风险，我们便可以考虑将其卖出，转配一些估值较低的品种。这种方式的优点在于能比较好地控制回撤，但缺点就是会错过牛市泡沫部分的收益。 　　对于如何判断指数估值的高低，则可以借助市场上的一些估值工具。个工具的操作原理是结合指数PE(估值)所处历史百分位，寻找当前市场上估值相对较低的指数基金，估值水平越低，投资潜力越大。大家可以参考这个工具去判断所持有基金的买点和卖点。 　　债券型基金 　　对基金中的债券类资产配置进行择时，首先要考虑的最根本因素是宏观经济。只有充分把握了宏观经济形势，才能准确抓住债券市场的投资机会。投资者在把握宏观经济形势时，需要有一个涵盖多种指标的更为宏观的概念，这就是经济周期。 　　当宏观经济形势处于衰退期，利率处于下降通道，债券往往走出牛市行情。经济开始复苏，持有股票会更适合。当经济过热，大宗商品与通胀齐飙，利率加速收紧，债券会更加艰难。最后经济进入滞涨期，利率触顶，债券又将迎来新的牛市周期。 　　此外，有些国家的股票市场和债券市场存在着一定的“跷跷板”效应。如我国，股票市场变化对银行体系资金流动的影响比较大，会直接影响商业银行等的债券需求。当股票的收益率高时，债券的持有者会抛出债券，而投资于股票，债券的供给大于需求，价格下跌。 　　事实上，在市场的不同时期，配置债券、股票资产的比例是不同的，为了最大程度的避免经济周期波动带来的投资风险，投资人需要根据经济周期来选择具有逆周期性的投资标的。比如在经济衰退期，市场更注重价值型股票的投资;在经济复苏期，更注重小盘股、新兴市场股票的投资。 　　总之，市场行情变化莫测，基金虽然是长期投资，但也不能买完就放着不动，还是得见机行事，根据投资环境和自身财务状况进行不断优化调整，制定出适合自己需求的投资组合。 　　另外记住一条，真正的择时一定不是每天判断净值的涨跌，盲目跟风瞎买瞎卖，而是投资前做好对每一种市场变化的安排，有时候补仓也是一种择时! 　　基金相关文章： 　　★ 2021基金为什么会下跌 　　★ 行情分析 　　★ 基金估值存在哪些原则 　　★ 我要大机会 　　★ 股票投资名人心得 　　★ 养老金信托存在哪些类型 　　★ 2021股票放量下跌代表意思 　　★ 我要大机会 　　★ 股票盘面术语之死叉 　　★ 我要大机会
关键词: 基金
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