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选价值风格基金是不是要降低投资预期

2022-12-26 16:18:16 分类：理财知识 阅读(0)

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　　从会计角度透析，基金是一个狭义的概念，意指具有特定目的和用途的资金。我们提到的基金主要是指证券投资基金。小编在此整理了选价值风格基金是不是要降低投资预期，供大家参阅，希望大家在阅读过程中有所收获! 　　选价值风格基金要降低投资预期吗? 　　由于过去一段时间，A股市场走出一波比较鲜明的成长风格，价值风格相对势弱，导致大家现在可能有一个“刻板印象”——成长风格的基金涨得高，弹性大，价值风格相对表现更平。 　　其实不然。 　　成长和价值，两种投资风格，简单来说，就是它们在筛选股票时候，对不同指标的侧重度和容忍度，有所不同。价值风格的基金，对于估值要求更加严苛，因此在近期这一波杀估值、去泡沫的阶段表现更加稳健，成长风格，对于企业的增长预期更加看重，即使当下估值稍高，他们只要认为未来能够维持较高增速，依然能容忍并继续持有，因此面临的回撤和波动也较大。 　　如果我们回顾2017年，那一年是比较典型的，价值风格占主导，成长风格弱势的市场，当年，沪深300指数全年涨幅21.78%，中证500指数跌-0.20%、创业板指数跌-10.67%(wind，2010/1/1-2017/12/31)。当年很多偏大盘、价值风格的基金收益表现是非常亮眼的，你能说你在当年需要“调低价值风格基金的预期吗”? 　　这两种风格没有优劣之分，代表的是不同的投资理念和思路。在不同的市场之下，会有不同的表现。如果你能将它们搭配得当，反而可以应对市场风格的变换!比如大家熟悉的超级股票全明星组合，就是这种策略——主题行业基金作为进攻前锋、成长风格基金作为中锋、价值/均衡风格的基金作为稳健后卫，灵活应对各类行情! 　　基金是一次买入好?还是定投好? 　　定投分批买入的同时也分散了风险，降低了入市时点对整体收益的影响——特别是买在高点、遭遇熊市震荡市的话，定投就更具优势~ 　　如果选择一次性买入，买在低点遇上牛市、选到一只长期持续向好的绩优好基，那总体收益会比分散资金买入高出不少~ 　　所以说两种投资方式各有各的好，没有标准答案，同时这两种投资方式也不是非此即彼的，完全可以结合使用。 　　如果非要选一种的话，建议大家基于以下几点做判断! 　　资金使用安排 　　如果这笔钱是确定3年不用的闲置资金，那可以一次性投入，但如果有流动性要求、不确定是不是哪天要用到，就更建议定投分批买入。 　　对市场的预期和判断 　　如果身处震荡市，同时又对市场未来走势很慌很迷茫，就可以考虑通过定投分散买入，平滑风险，避免自己在市场相对高点时入场。 　　投资经验风险承受能力纪律性等 　　一次性投入后，你有信心能管住手、坚持持有3年吗? 　　一次性投入后，如果遭遇市场震荡，持仓收益上上下下的时候，相应投入资金量的波动是否能让自己睡个好觉、不过度担心? 　　如果不确定自己能否Hold住以上两点的话，那就可以通过【定投】(定投期初累计资金投入量较小，更容易坚持)或【有封闭期的基金】来帮自己管住手、提升持有体验~ 　　是不是买越便宜的基金越好? 　　小编理解这里的“便宜”应该指的是对基金净值高低的判断。不少投资者喜欢净值低的基金，觉得便宜的未来可能涨幅更大，这可能是一种错觉!事实上，基金净值的高低跟基金未来是否涨多涨少没有必然关系。 　　首次，我们看到的净值“便宜”可能是一种假象，比如基金在经历分红之后，它的单位净值就会“变少”，但这类基金也是经历过涨幅的基金，其实也不算“便宜”的。另一方面，基金净值便宜并不代表未来一直就涨得更好，如果基金业绩不行，净值“万年不变”，那也不是我们希望挑选的好基金。 　　其实，判断一只基金优秀与否，看的是净值增长率的表现，而非净值本身。净值只是一个数据，区间增长情况才是我们关系的“收益”。净值高反而说明基金过去一段时间涨幅很好、基金经理的投资能力强。如果是持有优秀的基金，我们可以观察它的累计净值表现，如果区间累计净值回撤较大了可能会是次不错的加仓机会。 　　场内买基金和在销售平台买，有什么区别? 　　这里的“场”是指证券交易市场，场内交易类似股票在交易时间内在交易所的买卖交易，而基金销售平台销售的基金属于场外交易，这种交易我们把它称为申购和赎回。 　　不是所有的基金都可以在“场内”购买，市场上大多数的公募基金属于场外交易类型，能在场内交易的基金是一些比如LOF基金、ETF基金、有封闭期支持上市交易等等特定类型的基金(具体信息大家可以查看基金公告)。 　　场内和场外买基金的区别，小编主要给大家整理了3点： 　　交易机制不同： 　　场外交易本质上是通过基金公司完成购买，场内交易是与其他投资人直接购买基金份额;在基金销售平台买卖基金，是按照交易日当天的净值计算的价格，比如当天净值是1元，那么买入100元就相当于买了100份。场内交易的话，除了以基金本身的价值(净值)为基础，还取决于买卖双方的需求。 　　投资门槛不同： 　　场外交易的资金门槛交易一般10~1000元就可以，甚至还有1元起投的;场内交易，每笔交易最少100份，因为不同基金的“价格”不同，如果这只基金每份额价值10元，那就是最少需要1000元。 　　交易费用不同： 　　场外交易，每种类型的基金手续费不同，一般混合基金、股票基金会比较高，认/申购费率一般在1.2%-1.5%左右，不过平台也会有一些打折活动。场内交易的费用按照证券交易所的有关规定办理，具体要咨询各家平台。 　　此外，如果是场内场外均可交易的基金，可能会发生溢价或折价现象，这里提示下，基金在场内的“价格”可能受买卖供需影响，不是基金真实的资产净值，基金的净值才是反应基金真实的业绩表现情况。 　　基金相关文章： 　　★ 购买基金常见四种方式 　　★ 基金定投入门操作指南 　　★ 2021基金为什么会下跌 　　★ 行情分析 　　★ 2021场外基金买入是实时价还是收盘价 　　★ 2021长期理财产品大全 　　★ 基金清盘状况如何 　　★ 2021年新手如何选到对的基金 　　★ 基金分类法性质有哪些 　　★ 认购新股入门基础知识
关键词: 基金
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