上承接——POS机TX识别技巧和预防方法！（上）
 

二、对策与建议

（一）遵循了解你的客户的原则。在安装POS机的时候，POS机代理一定要进行实地走访、调查、查实客户是否有真实的营业场地，对商家的各项信息有一个全面的了解，查探商家的营业场地是否与所从事的交易想匹配，另外还要了解商户的经营内容、范围、规模等等，这不仅对于防止刷卡风险有良好作用，还可以帮助POS机代理商更好的指定POS机推广策略。
 

（二）加强洗钱罪、非法经营犯罪及安全用卡的宣传教育工作，提高法律的威慑性。POS机代理商在给商家安装办理POS机的时候要注意给客户多多普及刷卡知识，让客户提高自己的法制意识，对于有可疑的刷卡行为，才能及时采取更好的应对办法，防止POS机TX行为的发生。另外，POS机代理商在给客户安装刷卡机的时候也要告知客户应该警惕的一些刷卡行为，比如提醒客户不要随意出租、出借银行卡，密码不能告知他人，卡片遗失需通过银行的正规渠道办理挂失处理。明确禁止客户有POS机TX行为，因为非法TX是严重的犯罪行为，如果POS机代理商没有做好普及知识，那么还有可能承担连带责任。