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#5月财经新势力#

【野叔观察】

本文数据均来源于各机构年度报告和审计报告。对人均薪酬进行测算的数值,属于银行经营管理专业研究,个人不必对号入座。同时,薪酬总额与人均薪酬均包括工资、奖金和津补贴,以及职工福利、社保、住房公积金和职工教育经费等。

本文分析样本包括杭州联合、萧山、余杭、瑞丰、义乌、禾城、富阳、苍南、安吉、南浔、成泰、东阳、永康、吴兴、江山、恒信、青田、缙云、龙泉、新昌、甬城、余姚、龙湾、海宁、武义、浦江和嵊泗27家农商银行。

2022:浙江27家农商银行,人均薪酬测算比较

员工人数保持稳定


据《浙江金融运行报告(2022)》数据,2021年末浙江农商银行系统员工数量52714人(不含所设的村镇银行,后文如无特殊注明均相同)。同期,27家样本机构员工数量约2.27万人,占比约43%,人数具有一定代表性。

2022年末,上述27家样本机构员工数量约2.31万人,同比增长1.7%,相对保持稳定(相关详情见本文附图二);与同期样本机构资产规模17.6%的增速相比,一定程度上可以反映出分支机构和人员数量不再是外延式增长,即单人管理资产数值明显提高。

需要说明的是,由于员工数量本身的进退变化性大、统计精准性小,本文尽量采用单一法人口径进行分析;但是受信息披露详细程度影响,个别机构测算人均指标时还是只能按集团口径。例如,2022年末杭州联合农商银行法人机构口径员工数量分别为2780人,比上年末增加281人;但是其薪酬数据为集团口径,因此测算时增加村镇银行子公司员工约1540人。

2022:浙江27家农商银行,人均薪酬测算比较

(附图二)

人均业务指标测算


第一,人均管理资产。2021年末,27家样本资产规模1.85万亿元,在浙江农商银行系统中占比约46%,规模上也有一定代表性。2022年其资产总额合计2.18万亿元,同比增长17.6%,同期全国农村金融机构(包括村行)总资产同比增长只有9.4%。

从总规模看,样本中最大的是杭州联合农商银行,2022年末集团口径4156.3亿元,单一法人口径也有3796亿元(同比增长21.0%)。规模最小的是嵊泗农商银行55.97亿元。

2022年末,27家样本人均管理资产加权平均值8970万元,与6家国有大行的基本持平。其中,数值最高是萧山农商银行人均管理资产15141万元,其次是杭州联合农商银行人均13655万元(单一法人口径);数值最低的是嵊泗农商银行3455万元。

第二,人均利润总额。2022年度,27家样本机构实现利润总额合计215.67亿元,同比增长15.56%,反映出盈利能力较好。人均利润总额约88.2万元,略高于同期六大行的87.2万元(相关详情见本文附图三)。其中,杭州联合(单一口径)、萧山、余杭、苍南、东阳、永康、龙湾和武义等农商银行人均利润总额超过100万元。

2022:浙江27家农商银行,人均薪酬测算比较

(附图三)

薪酬总额明显增长


2022年度,27家样本机构薪酬总额107.64亿元,同比增长9.21%;不过还是明显低于总资产与利润总额的增幅(相关详情见本文附图四)。

不过也有个别机构薪酬总额有所下降。例如,2022年富阳农商银行薪酬总额42452万元,比上年减少891万元,同比下降2.06%;其中员工工资28289万元,比上年减少659万元。安吉农商银行“员工费用”33524万元,比上年减少8366万元,同比下降19.97%。

2022:浙江27家农商银行,人均薪酬测算比较

(附图四)

关于薪酬总额的结构,本文主要以成泰农商银行为例进行分析。2022年度该行薪酬总额25823.84万元。其中,工资奖金17373.3万元,占比67.28%;职工福利和各类社保(后者包括基本与补充养老保险、基本与补充医保、工伤和失业保险、生育保险等)占比分别为10.48%和10.98%;住房公积金1155.68万元,占比4.48%;其他职工费用(工会经费、劳保和职工教育等)占比6.78%。各种保障性薪酬占比合计32.72%,超过三成,相对属于“重长期保障型”的薪酬结构(相关详情见本文附图五)。东阳农商银行保障性薪酬合计占比35.79%(剔除对外劳务支出后),同样也是属于这类结构。

2022:浙江27家农商银行,人均薪酬测算比较

(附图五)

全员人均薪酬测算


通过薪酬总额与年度平均员工数量,测算27家样本2021年和2022年人均薪酬加权平均值分别为40.7万元和44.0万元(各行测算值见本文附图六)。

从各行测算值看,样本机构之间存在一定的地区差异、机构差异(资产规模、利润规模等),例如杭州地区的人均薪酬相对更高一点。这一情形与上市城商银行的差异类似,例如2022年杭州银行和宁波银行人均薪酬分别为58.9万元和53.3万元,明显高于同期上市城商银行人均薪酬45.7万元的平均水平。

2022:浙江27家农商银行,人均薪酬测算比较

(附图六)

部分高管实际年薪


2022年,上市的瑞丰农商银行披露其董事长、行长、监事长税前年薪分别为146.05万元、135.95万元和131.45万元,3位副行长税前年薪均为124.15万元;其中董事长年薪为该行人均薪酬的4.10倍。

义乌农商银行的董事长、行长、监事长税前年薪分别为88.1万元、126万元和116.21万元;与上年相比,董事长年薪有所减少,行长和监事长的有所上涨。其中,行长年薪为该行人均薪酬的3.38倍。4位副行长年薪分布区间为67.62万元至116.15万元,平均年薪为88.61万元,比上年提高4.8万元。

2022年,金华成泰农商银行董事长、行长、监事长税前年薪分别为117.79万元、108.15万元、96.77万元,其中董事长年薪为该行人均薪酬的3.30倍。3位副行长中2位年薪96.77万元、1位100.12万元。

永康农商银行董事长、行长、监事长税前年薪分别为121.8万元、119.72万元和103.54万元,2位任期一年的副行长年薪也是103.54万元。浦江农商银行董事长、行长、监事长税前年薪分别为119.15万元和77.19万元和69.06万元。东阳农商银行2022年报行披露上年董事长、行长、监事长税前年薪分别为118.08万元、112.19万元和100.37万元。披露2022年报时,当年高管年薪尚未得到上级核定。

宁波甬城农商银行董事长和监事长税前年薪分别为115.5万元和94.7万元,3位副行长年薪分布区间为94.7万元至103.8万元。

2022年,龙湾农商银行董事长和行长现职任期均为6个月,税前年薪分别为57.58万元和56.52万元,年化后分别约115万元和113万元;监事长110.66万元;3位副行长均为97.89万元。合规管理部、审计部和计划财务部的总经理年薪分别为48.6万元、59.72万元和61.62万元。

苍南农商银行董事长、行长、监事长税前年薪分别为130.14万元、128.04万元和110.62万元;其中董事长年薪为该行人均薪酬的2.21倍。3位副行长中2位年薪110.62万元、1位114.57万元。上述6名高管的绩效薪酬50%为延期支付,金额分布区间为39.49万元至46.46万元。合规风险部、财务会计部、审计部的3位总经理薪酬分别为65.92万元、66.98万元和67.83万元


野叔的结语


27家样本机构中,9位董事长披露了实际税前年薪(8位为行内最高薪酬),其平均值为119.1万元,是27家样本人均薪酬平均值的2.71倍(样本口径不一致的比较,按同口径倍数将小一点),还是在3倍以下,反映出其实际薪酬内部差异相对不大。

水涨船高。哪怕是普通员工实际薪酬会低于平均值,但是平均值相对较高、内部差异相对不大时,“众数”数值也会较高。为了这份丰厚的回报,努力奋斗还是值得。

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文章来源: 小付
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