大家好，如果您还对客户询问理财产品不太了解，没有关系，今天就由本站为大家分享客户询问理财产品的知识，包括客户询问理财产品的问题的问题都会给大家分析到，还望可以解决大家的问题，下面我们就开始吧！

本文目录

1. 为什么越来越多的人开始询问基金理财了？
2. 购买理财为什么有确认日
3. 如何销售理财产品
4. 银行理财经理推荐的理财产品靠谱吗？没有金融常识的人怎么辩别？

为什么越来越多的人开始询问基金理财了？

18年末到2021年初，股票市场持续走出结构性的长牛，公募基金抱团几大行业的龙头股，收益很高，因此现在的基金业绩都非常好看，很多最近一两年买基金的也都赚了不少钱，耳濡目染，身边想投资基金的人就越来越多了。

最近不光询问基金的，新开户炒股的也又开始越来越多了，大部分人其实没有什么投资经验，不过看到或者听到身边人炒股或者买基金赚钱了，自然自己也想赚钱。

以前市场上流传过一个基金魔咒，那就是：每当基金爆卖的时候，往往是市场过热的时候，也是市场快到阶段性顶部的时候。

没有投资经验的散户，绝对是市场最后知后觉的人，当连菜市场的大爷大妈都知道炒股票买基金赚钱的时候，通常已经是股票都大涨过后的阶段了，不一定走到了阶段性顶部，但至少也是高点了。

这个时候的风险，还是很大的。

注意，我之前说的一直是阶段性顶部，因为如果打算长期持有好基金或者好股票，只要时间足够长，即便是短期有回调，长期应该还是能涨的。

A股未来走出长牛行情，还是可期的。

最怕的就是既对基金和股票不太懂，又带着一颗对短期涨跌非常敏感的心，这个时候冲进来会怎么样，就非常不好说了。

一切，就变成了运气。

欢迎关注@财经大表姐，学投资，让财富增值，感谢您的点赞支持哦！

购买理财为什么有确认日

购买理财有确认日。这是因为理财产品的买卖需要进行结算和清算，以确保双方的资金安全。在确认日之前，投资者可以取消购买，而在确认日之后，交易就会被锁定，无法取消。此外，确认日也是理财公司计算收益、核算费用等的重要时间节点。因此，确认日是保障交易的安全性和规范交易流程的必要环节。在这个过程中，投资者需要认真核对确认日的信息，以免影响交易的效果。另外还需要注意的是，不同类型的理财产品确认日可能不同，投资者在购买时要认真阅读产品说明书或询问理财公司客服，了解清楚。这样才能够更好地把握理财机会，有效地进行资产管理。

如何销售理财产品

如果要去做投资理财销售，那么首先，要选择一个大的安全的平台。大的平台一般而言，实力会比较雄厚，风控方面也会有所提升，这样的平台经营相对于实力弱小的小平台来说运营会比较稳定，而且有一个好的平台，作为销售人员来说，也容易说服客服购买产品，在资源方面也会多一些。

其次，要了解理财产品的详细情况，在客户询问的时候，能够快速的解决客户的疑惑。最后，作为销售，那么则需要多了解客户的需求，尽可能的找到适合客户的理财产品以及理财规划，这样才能带来更多的客户。

银行理财经理推荐的理财产品靠谱吗？没有金融常识的人怎么辩别？

银行作为盈利机构，赚钱是他们的首要目标，我们现在进银行，会有明显的感觉，从大堂经理到客户经理，再到专门的理财经理，都在竭尽所能向我们推销理财产品。很多人对于理财市场的认识不深，对待这些推销无所适从，那么，理财经理推荐的理财产品靠谱吗？

我妈是县城四大行的客户经理，她的重要工作任务之一，就是推销各类理财产品。

首先必须说，总体上银行工作人员推销的理财产品的安全性能还是有保障的，像我妈，往往和顾客推销的理财产品，还是风险等级偏低、本金安全有保障的理财产品。

道理很简单，银行最害怕顾客上门吵闹，推销不靠谱的理财产品，不是给自己找麻烦吗？顾客的本金出现亏损，一定会上门理论，银行和理财经理跑得了和尚跑不了庙，通常不会做这种麻烦事。

所以，通常情况下，理财经理推销的产品安全性能方面是相对有保障的，这也符合我们对于银行的一贯印象。

事情要分两边看，理财经理推荐的产品通常安全性能不错，但不一定是最适合你。

银行和理财经理都有业绩压力，他们重点和顾客推销的理财产品，要不就是上级分配给他们的任务，要不就是给推销人员返利高的理财产品，顾客的效益最大化，往往不是他们的第一考量。

更有甚者，有些理财经理为了个人利益，向顾客推销时，会模糊理财产品的类别、会对理财产品的风险闭口不谈、会对收益明明很普通的产品大加赞赏。

因此，一些储户有这样的经历：本来只是去银行存钱，结果莫名买了期限很长的保险；或者买了一款理财产品，发现收益还不如余某宝，这些都是储户和银行利益目标不一样，所导致的。

这就给我们普通人提出了要求，我们要对理财产品有所了解，才不会被忽悠，能够在理财经理口吐莲花的宣传之下，理性的选择最适合自己的理财产品。

说起来也不难，普通人只要掌握了三个原则，就可以相对稳妥的选对理财产品。

第一，区分清楚是银行自营的产品还是代销的产品

这一点很关键，很多人以为在银行买的产品，银行已经会负责到底，出了问题也会刚性兑付，其实不然，除了自营的产品，银行作为分布广、门面多的销售渠道，也会帮别人卖产品，赚一些渠道费用。

银行自营的理财产品安全性能显然更高，而代销的产品的安全性，银行就不做保证了。如果出现亏损，银行是不会给你赔钱的。

所以，购买理财产品首先要对自营还是代销有所区分，并不说所有的代销产品都不好，而是对待代销产品，我们要更注意它的风险。

第二，看清楚理财产品的投资说明书

有的人，到了银行就容易两眼一黑，理财经理说什么就信什么，迷迷糊糊说明书也没看，就签了字买了理财产品，这肯定是不对的。

其实看投资说明书也没有那么困难，我们主要看几点：

一是看产品登记编码，凡是银行自营的理财产品都有以“C”字母开头的14位编码，我们也能从国家的官网上查到这款产品，看到它们能安心很多。

二是看产品发行方，正规的银行自营理财产品的发行方，都会在合同上注明“某某银行”发行，我们要对发行方进行确认再考虑是否购买。

三是看产品的投资方向，不同的投资方向带来的风险肯定是不一样的，如果理财产品把资金募集来，主要投向现金贷、消费贷、信托、石油等方向，那我们要格外谨慎，注意风险了。如果是投向国债、债券回购等方向，这款理财产品的安全性能就更高。

第三，时刻牢记风险和收益相匹配

风险和收益是对等的，在购买理财产品时，也是一样的。盲目追求理财产品的高收益，反而容易偷鸡不成蚀把米。

当前情况下，五年期以上的贷款基准利率是4.9%，我们可以以这个利率为基准，衡量一款理财产品的利率水平。

比贷款基准利率上浮10%-20%的利率水平，比较正常，5%左右的银行理财产品，尤其是大银行的理财产品还是比较靠谱的。

而利率水平达到8%，甚至10%，那我们就要格外注意风险了，尤其是你查看产品说明书，发现这款产品的投资方向是盘p2p、现金贷这些业务，最好要对这种产品敬而远之。

选择一款产品不能只看收益，而要与自己的风险承担能力相匹配，天下没有免费的午餐，收益过高的理财产品，风险往往也高的超乎你的想象。

综上所述，银行理财经理推销的理财产品通常是靠谱的，然而不一定是能让你收益最大化的产品。对于普通人而言，购买理财产品之间，我们要区分这款产品是银行自营还是银行代销、要看清产品说明书、要时刻牢记风险收益对等的原则。

以上是我的一点看法，希望对你有帮助，也欢迎在留言区一起探讨。

客户询问理财产品的介绍就聊到这里吧，感谢你花时间阅读本站内容，更多关于客户询问理财产品的问题、客户询问理财产品的信息别忘了在本站进行查找哦。