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一、公募基金登记备案流程
首先，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。
公募基金的发行实行审核制，需要经历申请注册-发行审核-产品募集-备案审核-公告成立五个阶段。
1.申请注册。基金管理人需要向证监会提交基金合同、托管协议、招募说明书草案；申请报告；法律意见书等材料。
2.发行审核。证监会在收到基金管理人提交的注册申请材料后6个月内进行审核，作出注册或者不予注册的决定。
3.产品募集。基金管理人需要在证监会批准发行之日起6个月内开始募集，并在募集开始后3个月内完成募集。
4.备案审核。基金募集完毕后，基金管理人需要向证监会申请基金备案。在备案阶段，证监会主要审核的是基金募集规模是否达到了相应的标准，比如，封闭式基金要达到预设规模的80%、开放式基金要超过准予注册的最低标准。为此，管理人需要向证监会提交产品募集规模的验资报告，待证监会审核通过后即完成备案。
5.公告成立。基金管理人应在收到证监会备案确认文书的次日进行公告。
二、什么是基金定折日
根据基金契约规定，分级基金通常每年进行一次定期折算，折算基准日通常为每个会计年度的第一个工作日或每个运作周年的最后一个工作日分级基金分为低风险份额和高风险份额两部分，低风险份额是约定收益，即每年在一年定存利率基础上加上3%-3.5%不等，而定期折算的目的就是将这部分约定收益兑现给投资者。
三、约定收益率和预期收益率的区别
约定收益率和预期收益率都是金融投资中常用的概念，但它们有以下区别：
1.确定性：约定收益率是在合同或协议中明确规定的固定收益率，投资者在投资时就知道确切的回报数额。而预期收益率是基于市场预期或预测得出的估计值，实际回报可能高于或低于预期。
2.风险：约定收益率通常与较低风险的投资相关联，因为回报是固定的且已知的。这意味着投资者可以更准确地计划和预测投资回报。预期收益率则与更高风险的投资相关联，因为回报是不确定的，可能受到市场波动、经济状况等因素的影响。
3.可变性：约定收益率在投资期间保持不变，无论市场情况如何。而预期收益率可能会随着时间和市场变化而发生变化。实际回报可能高于或低于预期，因此预期收益率具有更大的不确定性。
4.投资类型：约定收益率通常用于固定收益投资，如债券或存款等。这些投资的回报是事先确定的，并且在投资期间通常不会发生变化。预期收益率更常用于股票、基金、房地产等权益类或风险投资。
总之，约定收益率提供了更稳定和可预测的回报，适合那些寻求低风险投资的人。而预期收益率反映了投资的潜在回报，但具有更大的不确定性和风险，适合那些愿意承担更高风险以追求更高回报的投资者。在做出投资决策时，投资者应该根据自己的风险承受能力和投资目标来选择适合的投资产品。
四、私募股权投资基金可以约定基准收益率吗
不可以，新实施的募集行为管理办法禁止在私募基金中出现保本、约定收益的情况；何况股权投资基金由于其流动性欠缺，保证不了收益的。