辽宁鞍山一男子以帮持卡人刷信用卡套 现、从中赚取手续费的方式,先后套取现金1500万元。日前,鞍山警方破获这起信用卡非法套现案件,犯罪嫌疑人赵某被刑拘。
侦查人员通过对多家相关银行POS机上终端号码的核查,以及对赵某所有交易记录的调取,发现赵某用POS机套现收据就有2020张,其交易额高达1300多万元。加上那些没有收据的,赵某供述共计套现1500万元,获利近10万元。
27岁的赵某只有初中文化,去年5月,他上网发现一则可以用POS机套现的宣传广告,于是决心试一试。他按照网上的资料介绍,借用3家商户的营业执照,分别在沈阳一家科技公司和鞍山某银行申领了6台POS机,安装在出租屋内,专门为信用卡持卡人刷卡套现。
鞍山市公安局铁西分局经侦大队大队长周殿辉介绍,信用卡持卡人找赵某进行刷卡“消费”,表面上好像购买了商品,但实际上没有交易发生;虚假“交易”后,赵某将刷卡“消费”的金额,以现金或转账的方式退给持卡人。这样一来,持卡人通过虚构交易拿到了钱,而赵某则可从中提取套现额1%~2.5%的手续费。套现者和情节严重的持卡人,都涉嫌非法经营罪。目前,赵某已被刑事拘留。