在一个饭局上,90后的杨小姐告诉朋友她想办信用卡,但是没有工作的她没有办法办理。说者无意听者有心,饭局上立刻有人告诉杨小姐,自己的公司正帮助员工办理信用卡,可以顺便帮杨小姐出虚假的收入证明。杨小姐信以为真,把自己的身份证等复印件交给了这个朋友。谁知道,一年过去,杨小姐竟然欠了20多万元的债务,还差点因为恶意透支被起诉。
莫名欠债 90后女孩被告知欠债20万
市民杨小姐是个90后,2012年10月29日10时许,杨小姐收到一家银行发来的短信,内容是信用卡刷卡消费20万元,已经超过还款日期一年,催促她还款。杨小姐很纳闷,自己还没有信用卡,怎么会刷卡消费呢,而且是那么大的金额?一定是银行弄错了!
杨小姐随即打电话询问该银行信用卡中心,银行的答复让她大惊失色。银行告知杨小姐,在2011年7月,杨小姐的信用卡确实进行了刷卡消费,金额为20万元。此外,由于逾期,还有高额的利息需要支付,而杨小姐本人也有了不良信用记录,这些对以后的贷款等事务都有影响,甚至有恶意透支的嫌疑,杨小姐将面临被起诉。听到这一消息,杨小姐慌了神。
银行工作人员告诉杨小姐,她的申请单上有两个号码,他们曾跟卡主“杨小姐”多次联系。最近,原来的号码停用了,银行这才拨通了申请表格上的另一个号码,而这个号码才是杨小姐本人的号码。那么之前那个自称“杨小姐”的人是谁呢?
卡被盗用 “好心人”谎称代办信用卡
这时,杨小姐突然回想起一件事。2011年上半年,杨小姐想开店,但还没有工作的她,无法办理信用卡。有一次,杨小姐参加一个朋友饭局的时候,向大家提到了这件事。一个刚认识不久的朋友叶某告诉杨小姐,称自己是扬州某物资有限公司的法定代表人,最近在帮公司员工办理银行卡,可以顺便帮杨小姐办理信用卡,而且还可以大额透支,能满足杨小姐开店的需求。
杨小姐听后非常高兴,便答应叶某私下联系。过了几天,叶某说,办信用卡要身份证复印件等材料,杨小姐就按照叶某的要求,把身份证等证件的复印件交给了他。后来,杨小姐多次询问叶某信用卡有没有办好,叶某都说,还在申请中,很快就好了。时间久了,杨小姐就把这件事情忘记了。经多方交涉核实后,杨小姐认为自己的信用卡可能被叶某盗刷,随即向警方报了案。
真相大白 刷卡20万帮人买车套现
接报后,我市警方立即向有关银行和单位了解情况,调取了相关证据材料,并组织人员实施抓捕。犯罪嫌疑人叶某于2012年11月19日,在邗江区一家钢材市场被抓获。在确凿的证据面前,叶某懊悔不已,对一时贪念酿成的犯罪行为供认不讳。
原来,叶某平时大手大脚,开公司贷款欠了一屁股债。在和朋友吃饭时,听到杨小姐的“心事”,叶某脑子一转,想出一个歪招。在拿到杨小姐的证件复印件后,叶某又伪造了杨小姐系其所经营的扬州某物资有限公司的员工,并开出了工资收入等虚假证明,然后以杨小姐的名义在某银行维扬支行办理了一张信用额度为20万元的信用卡,获得该卡后即占为已有。
经依法侦查查明,2011年7月,叶某在青岛一家商业银行的150万元贷款即将到期,多次被银行催还。叶某就决定用杨小姐的这张信用卡来“套现”。于是,经朋友介绍,叶某持杨小姐的信用卡到扬州某汽车有限公司,以刷卡代他人垫付购车款后收取现金的方式,在该公司POS机刷卡20万元,从购车人处得款后即用于偿还债务。那么银行打电话的时候,叶某是怎么蒙混过关的呢?原来,他还使用了一个变声软件,声音有男有女,以此避免银行客服人员的怀疑。
警方提醒
个人重要证件要保管好
记者从警方获悉,到目前叶某给被害人杨小姐造成的经济损失仍达近17万元。案发后,警方迅速将叶某拘捕归案。记者昨天获悉,这起案件已被移送至邗江检察院审查起诉。
警方提醒市民,随着信用卡的广泛应用,信用卡诈骗案件也日益增多,其中,以代办信用卡为幌子进行的诈骗让人防不胜防。从有关资料看,此类案件中不法分子有以下骗术:一是利用受害人急需用钱的心理,以代办信用卡为幌子,吸引受害人上当;二是收到受害人的证件资料后,在受害人不知情的情况下擅自办理大量可透支的信用卡;三是代办信用卡后不交予当事人,自己透支套现骗取钱财。
此外,针对冒用他人身份资料办理信用卡诈骗的案件,警方提醒广大市民,身份证、户口簿、工作证等重要证件请妥善保管,不可轻易交给他人。特别是在找工作时,身份证等重要证件不可轻易质押,以免被人利用。如果重要证件遗失,一定要及时挂失。