日前，宁河警方通过破获一起透支信用卡诈骗的小案，进而顺藤摸瓜，将一信用卡诈骗团伙捣毁，抓获恶意透支信用卡嫌疑人10余人。

连环案初现信用卡疑犯

今年5月，宁河县男子李某盗窃了其姐和侄子的身份证，到银行办理可透支信用卡两张。从此，李某一发不可收拾，两个月内消费两万余元，银行多次催缴拒不偿还。半个月后，公安宁河分局经侦支队民警经工作，将躲在村中养牛场内的李某抓获。

经审讯，李某供述恶意透支的违法事实外，还交代了宁河县苗庄镇村民张刚、李立二人也曾有透支信用卡的行为。

原来，张刚、李立二人的朋友胡青，以买手机为由，让二人从村民手中借用了6张身份证，后胡青不知去向。当银行向6名村民发催缴通知时，村名才知身份证被人冒用办得信用卡用来透支。考虑诸多因素，民警并未急于对胡青抓捕，而是采取敲山震虎，引蛇出洞的策略。经工作发现胡青连日来与一陌生电话号码联系频繁，但号码并无登记资料。

侦查中，民警又获悉线索得知宁河芦台镇人马超曾于2008年8月间利用交通银行信用卡透支2000余元。虽然2000元数额不大，且远未达到恶意透支的追诉标准，但民警并未忽略这一细节，在获取银行相关信息后决定查找马超。今年6月19日，经民警细致工作，获悉马超在某洗浴中心内洗浴，民警迅速将马超抓获。经审讯马超称：其所持信用卡是在2008年8月份经宁河县某村董涛介绍后、由芦台镇一名叫靓姐女能人手中办得的。

女能人靓姐浮出水面

董涛很快落网。据董涛交代，其于2008年初，在与朋友吃饭喝酒中认识了靓姐，朋友均称靓姐为女能人。在以后交往中，靓姐鼓动董涛办理信用卡透支使用，董涛应允后并按靓姐要求介绍同村10余名及芦台镇人马超办卡，后经靓姐操作，上述本不具备办理信用卡条件的无业人员均办得了多家银行信用卡。

进一步调查得知，办卡的10余民村民均称靓姐在为他们办卡过程中要求他们以自己为某电器店、某公司办公室、某兽医站工作人员的虚假身份应付各银行员工的电话核实。同时靓姐称，不管哪家银行，每办得一张卡，靓姐都要按照卡上最高透支额度收取20％的好处费。

再次出现某兽医站，与胡青案件是巧合还是另有联系？但经民警调查，所有办卡人员均只知道靓姐为一30岁左右宁汉地区口音女子，其他情况一概不知，而且靓姐的上线人员为天津汉沽区一刘姓男子。

民警乔装抓获靓姐

经大量工作，终于确定靓姐为宁河县芦台镇居民王红，同时民警还得知靓姐的手机号码与胡青案中频繁联系的嫌疑号码相同。

获取王红在芦台镇经营一家餐具洗洁作坊后，7月2日，民警乔装卫生防疫系统人员，以王红餐具洗洁作坊卫生不合格为由，将王红请进了公安机关。王红到案后，其供述：2008年8、9月份，其为了赚取办理信用卡的好处费，在宁河境内积极联系人员办信用卡，后利用董涛等人身份证、伪造这些人的工作证明后，由多家银行为董涛等人办理信用卡，并按每张信用卡最高信用额度（透支额度）的20％收取好处费，非法获利。同时其还交代上线人员为汉沽区人刘小明。

诈骗大鳄相继落网

7月8日晚，民警获悉刘小明在汉沽区某盐场工作，且此时正在单位值班，为防止嫌疑人潜逃，办案民警迅速将其抓获，并使其交代伙同王红伪造他人工作证明为他人办理信用卡，从中渔利的犯罪事实。同时，刘小明还交代伙同王红多次持卡到汉沽区某数码手机店经该店中POS机套现非法获利，之后才将卡交给办卡人。民警迅速传唤数码手机店经营者，并将该POS机套现窝点打掉。

在王红、刘小明落网后，民警决定集中全力抓捕胡青。根据二人交代得知，胡青系芦台镇人，为某单位职工，曾在某兽医站工作。7月12日，民警将在上班途中的胡青抓获。在证据面前，胡青供述：2008年8、9月份，胡青为偿还其所欠他人债务而编造理由，借用他人身份证、伪造工作证明，由多家银行办理信用卡，后透支金额达10万余元，所得款用于其还债及其个人消费。后民警再接再厉，先后抓获的裴某等多名涉案人员。

目前，涉案人员已全部刑事拘留，案件正进一步审理中。