来源:【曲靖日报-掌上曲靖】
掌上曲靖讯近日,兴业银行曲靖分行在扎实筑牢防诈“安全网”工作中,成功堵截一起电信诈骗案。
4月20日下午,兴业银行曲靖分行理财经理小黄接到客户左先生(化名)来电。客户在电话中显得仓促焦急,问小黄:“我现在账户余额还有多少,以前买的理财产品能不能快速赎回转出,其他银行信用卡的资金能快速转入你们行的储蓄卡吗?”
客户慌张着急的描述引起了小黄的警觉。她一边稳住客户情绪,一边引导客户透露资金用途。原来,左先生在当天下午接到一个“广州刑侦民警”来电,称其涉嫌洗钱犯罪,现有一份反洗钱协查函,需要对左先生名下所有银行卡进行登记清查。在“民警”的恐吓及催促下,左先生点击了“民警”发送的链接信息,并登记了自己的身份信息及名下所有银行卡信息。登记完毕后,“民警”要求左先生,把所持银行卡内的钱转入一个“安全账户”方便审查。待左先生把卡内13800元转入“安全账户后”,又致电我行理财经理小黄准备将银行理财产品和信用卡内资金转出。听完客户的详细描述,小黄断定左先生可能遇到了电信诈骗,小黄立即引导客户拨打110报警电话,同时对银行卡进行挂失处理。
经小黄及分行工作人员查证,诈骗分子不断通过言辞恐吓客户,以财产清查为由,利用客户恐惧心理,进行诱骗,套取客户银行卡信息。期间,客户手机曾接到苏州市反诈中心110的来电,但诈骗分子在通话中引导客户进行了呼叫转移,将公安部门的电话屏蔽,导致客户无法接通反诈中心电话,泄露了银行卡信息,卡内资金被转出。分行工作人员及时对客户左先生的账户进行了只收不付管控,避免了客户卡内其余资金再度受损。
次日,客户左先生至分行网点柜台打印账户流水作为报案依据,工作人员引导客户修改银行卡密码及手机银行登录密码后,并对客户进行了反诈宣教,客户表示感谢后离开。
兴业银行曲靖分行将咬定“防范电信网络诈骗”不放松,持续提升账户风险防控水平,切实履行金融机构使命担当,恪尽职守保护客户和人民群众合法权益,为营造安全健康的金融环境贡献兴业力量。
兴业银行曲靖分行供稿
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