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如何算基金收益(基金收益的构成包括)

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一、基金怎么算收益

1、基金收益的计算方法有两种,一种是内扣法、一种是外扣法。

2、内扣法计算公式为:基金收益=赎回当日单位净值*份额*(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额*(1-认/申购费率)/认/申购当日净值+利息。

3、外扣法的计算公式为:基金收益=赎回当日单位净值*份额*(1-赎回费率)+红利-投资金额,而份额=投资金额*(1+认/申购费率)/认/申购当日净值+利息。

二、基金收益是怎么算的

1、基金收益是根据基金净值的变化计算而来的。

2、基金的投资收益是由基金投资的资产收益和负债成本的支出两部分决定的。

3、净值增加代表着基金投资的资产出现了增值,从而导致基金收益增加。

4、而净值下降则说明基金投资的资产有亏损,从而导致基金收益减少或者出现亏损。

5、需要注意的是,基金收益并不稳定,会受到市场波动、行业变化、投资策略等多种因素的影响。

6、此外,基金收益还可以分成分红收益、赎回收益和市值增值收益等,具体收益如何计算还需根据不同基金的投资情况而定。

三、基金收益如何计算

净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)

申购费用=申购金额-净申购金额

申购份额=净申购金额÷申购当日基金份额净值

假定用1万元申购某只基金,申购费率是1.5%,当日净值是1.2000。

净申购金额=申购金额÷(1+申购费率)=10000.00÷(1+1.5%)≈9852.22(元)

申购费用=申购金额-净申购金额=10000.00-9852.22=147.78(元)

申购份额=净申购金额÷T日基金份额净值=9852.22÷1.2000≈8210.18(份)

假定一个月后赎回该基金,赎回费率是0.5%,当日净值是1.4000。

赎回总额=赎回份额×T日基金份额净值=8210.18×1.4000≈11494.25(元)

赎回费用=赎回总额×赎回费率=11494.25×0.5%≈57.47(元)

赎回净额=赎回总额-赎回费用=11494.25-57.47=11436.78(元)

净利润=11436.78-10000.00=1436.78(元)

四、基金收益怎么算

基金收益计算的公式如下:收益=当日基金净值×基金份额×(1-赎回费)-申购金额+现金分红,收益率=收益/申购金额×100%。

基金收益举例(在不计算手续费的情况下):假设某个投资者购买某只基金的买入基金净值为1.15,当前基金净值为1.5,持有1000份,可以算出持有基金的收益为:(1.5-1.15)*1000=350元。

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文章来源: kk
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